Pos cihazıyla 5 bin TL'lik hesabı ödediler: "Kara para akladınız" diye karakolluk oldular

Kara para aklama şebekeleri, son dönemde POS cihazları ve QR kodları gibi günlük ödeme araçlarını kullanarak parayı “temiz” gösterme yöntemi uyguluyor. Maliye ve emniyetin yürüttüğü operasyonlar, masum vatandaşların farkında olmadan suç şebekelerinin işlemlerine alet edildiğini ortaya koydu.

İSTANBUL VAKASI: 5 BİN LİRALIK HESAP KABUSA DÖNDÜ

Yeşilköy'de bir restoranda yemek yiyen gençlerin 5 bin TL'lik kart ödemesi sonrası karakola çağrılması, yöntemin tabiatını gözler önüne serdi. Ödemeyi yapan müşterinin işlemi, daha sonra yasa dışı bahis hesaplarına aktarılmış gibi görünmesi üzerine soruşturma başlatıldı; hesaplara bloke konuldu, vatandaşlar mağdur oldu.

ÜÇ AŞAMADA AKLAMA: YERLEŞTİRME, DOLAŞTIRMA, NİHAİ KULLANIM

Uzmanlar, kara paranın mağdurlar üzerinden aklanmasını üç aşamada açıklıyor:

Yerleştirme: Kara para, POS veya sahte ödemeler aracılığıyla finansal sisteme sokuluyor.
Kaynağın gizlenmesi: Fonlar, birçok işletme hesabı arasında gönderilerek izini kaybettiriyor.
Nihai kullanım: Temizlenmiş fonlar lüks harcamalar, yatırım veya yeni yasa dışı yapıların finansmanında kullanılıyor.

PARAVAN İŞLETMELER VE "İKİNCİ POS" DÜZENİ

Sistem iki ana yolla işliyor: Paravan işletmeler (berber, market, restoran vb.) doğrudan POS ile kara parayı sisteme sokuyor; ya da gerçek işletmelere verilen ikinci POS cihazları aracılığıyla müşterinin ödemesi yasa dışı hesaplara yönlendiriliyor. İşletme sahipleriyle yapılan komisyon anlaşmaları bu şemayı besliyor.

BAKANLIK MÜDAHALELERİ VE TESPİTLER DEVAM EDİYOR

Maliye ekipleri binlerce şüpheli POS cihazını tespit edip kullanımdan kaldırdı. Ancak geçmişte bu cihazlarla yapılmış işlemler hâlâ soruşturmaya yol açabiliyor; bir işlem kara listeye girerse, işlem sahibi müşteri hakkında da adli süreç başlayabiliyor.

VATANDAŞLARA 7 KRİTİK UYARI

Uzmanlar, vatandaşları şu önlemleri almaya çağırıyor:

Ödeme yaparken POS fişindeki işletme adı ve adresini, fişte görünenle karşılaştırın.
"POS arızalı, başka cihaz getirelim" teklifine şüpheyle yaklaşın; mümkünse nakit tercih edin.
5 bin TL ve üzeri ödemelerin fişlerini en az 6 ay saklayın; fatura veya belgeli fiş isteyin.
Kartınızı fiziken verin; bilgilerinizi yazarak ya da uygulamaya girerek işlem yapmaya zorlanmayın.
Size okutulan QR kodun veya yönlendirilen uygulamanın gerçekten işletmeye ait olduğunu doğrulayın.
Şüpheli bir işlem fark ederseniz hemen bankanıza ve emniyete bildirin.
İşlem sonrası hesap hareketlerinizi düzenli kontrol edin.