IBAN'a para gönderme sistemi değişti: MASAK yeni zorunlulukları açıkladı! Bu şartlara uymayan gönderemeyecek

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para transferlerinin daha yakından izlenebilmesi amacıyla yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe aldı. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemler artık daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.

Yeni uygulama ile finansal sistemdeki para hareketlerinin daha şeffaf hale getirilmesi ve işlemlerin izlenebilirliğinin artırılması hedefleniyor. Düzenleme kapsamında özellikle kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıt dışı finansal faaliyetlerle mücadelede denetimlerin güçlendirilmesi amaçlanıyor.

AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU LİMİTİ 400 BİN TL’YE ÇIKARILDI

Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak belirtilmişti. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.

Yeni uygulamaya göre gün içinde tek seferde veya parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması gerekecek.

Açıklama bölümünün boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi halinde transfer işlemi onaylanmayacak.

PARA TRANSFERLERİNDE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ

Yeni sistemle birlikte kullanıcıların para transferi sırasında işlem nedenini daha net belirtmesi için çeşitli işlem kategorileri eklendi. Buna göre transfer işlemleri sırasında şu seçenekler kullanılabilecek:

• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri

“DİĞER” SEÇENEĞİNDE EK AÇIKLAMA İSTENEBİLECEK

Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinin işaretlenmesi durumunda kullanıcıdan ek açıklama talep edilebilecek. Bu uygulama ile finansal işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM

Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi.

Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması istenecek.