ATM'ye kartı takan bu yazıyı görüyor: Para transferinde yeni dönem
MASAK’ın yeni düzenlemesi yürürlüğe girdi. Aynı gün yapılan para transferleri 200 bin TL’yi aşarsa ATM ve dijital bankacılıkta açıklama zorunlu olacak. Yüksek tutarlarda form ve belge şartı devreye girdi.
Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) para transferlerine ilişkin yeni düzenlemesi bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Bankalar arası para hareketlerinde şeffaflığı artırmayı hedefleyen uygulama, ATM’lerden mobil bankacılığa kadar tüm kanalları kapsıyor.
200 BİN TL ÜZERİNE AÇIKLAMA ŞARTI
Aynı gün içinde ATM, mobil ya da internet bankacılığı üzerinden yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa kullanıcılar uyarı ekranıyla karşılaşıyor. Bu durumda transfer için en az 20 karakterlik işlem açıklaması girilmesi zorunlu hale geldi.
YÜKSEK TUTARLAR İÇİN EK YÜKÜMLÜLÜK
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL’nin üzerindeki işlemlerde “izah zorunluluğu” bulunuyor. 2 milyon TL’yi aşan transferlerde ise kullanıcıların form doldurması gerekiyor.
2–20 MİLYON TL ARASI BEYAN FORMU
Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olması halinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması şartı aranıyor. Bu adım, işlemlerin kaynağının daha detaylı incelenmesini amaçlıyor.
20 MİLYON TL ÜZERİNE BELGE ŞARTI
20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilecek. Açıklama ve belgelerin onaylanmaması durumunda para transferi gerçekleştirilemeyecek.
Türkçe karakter kullanılmayan ve büyük harflerle yazılmış yorumlar onaylanmamaktadır.