IBAN’da büyük risk: Hesabını kullandıran yandı

Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, banka hesap numaralarının üçüncü kişi ya da kurumlara tahsis edilmesinin ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceği uyarısında bulundu. Yıldız, hatalı ya da dikkatsiz işlemlerin hem mali hem de cezai yaptırımlara yol açabileceğini söyledi.

Para transferlerinde kullanılan IBAN numarasının kişiye özgü olduğunu hatırlatan Yıldız, hesap açılış süreçlerinde Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve ilgili mevzuat hükümlerinin esas alındığını belirtti. Bu çerçevede hesap hareketlerinin kural olarak hesap sahibine ait kabul edildiğini belirtti.

“HESABIN KULLANDIRILMASI AĞIR SONUÇLAR DOĞURABİLİR”

Bir hesabın başkaları tarafından kullanılması halinde suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyetleri, suç örgütlerine destek ya da vergi mevzuatı açısından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi risklerin gündeme gelebileceğini ifade eden Yıldız, “Hesabını kullandıran kişi, ilgili mevzuat kapsamında sorumlulukla karşılaşabilir” dedi.

Kamuoyunda “IBAN mağdurları” olarak anılan durumun da çoğu zaman kişilerin hesaplarını bilinçsiz şekilde üçüncü taraflara açmasından kaynaklandığını kaydeden Yıldız, mağduriyet yaşanmaması için hesap bilgilerinin kesinlikle paylaşılmaması gerektiğini dile getirdi.

FATURA VE HESAP UYUMU UYARISI

Mal veya hizmet alımlarında mutlaka fatura düzenlenmesi gerektiğini belirten Yıldız, faturada yer alan kişi ya da şirket ile ödemenin yapıldığı hesap sahibinin aynı olmasına dikkat edilmesi çağrısında bulundu. Herhangi bir mal ya da hizmet ilişkisi bulunmayan kişi veya firmalara para transferi yapılmaması gerektiğini belirtildi.

Yetersiz dikkat halinde kara para aklama, vergi kaçakçılığına iştirak, vergi ziyaı ve usulsüzlük cezaları ile terörün finansmanı gibi ağır suçlamalarla karşılaşılabileceğini belirten Yıldız, para transferlerinde doğru hesap bilgilerinin kullanılmasının ve açıklama bölümünün eksiksiz doldurulmasının önem taşıdığı ifade edildi.