Para transferlerinde yeni dönem: Resmi Gazete'de yayımlandı

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında uzaktan kimlik tespiti ve finansal işlemlere ilişkin önemli düzenlemeleri yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğle birlikte özellikle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan müşteri kabulü ve para transferi süreçlerinde yeni kurallar getirildi.

Yeni düzenlemeye göre, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik doğrulaması, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve Yakın Alan İletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar kullanılarak uzaktan gerçekleştirilebilecek. Kimlik doğrulama işlemi, özel eğitimli personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak. Pasaportun elektronik çipindeki bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin uyuşmaması halinde uzaktan müşteri kaydı oluşturulmayacak.

ADRES DOĞRULANMADAN İŞLEM YAPILAMAYACAK

Tebliğle birlikte uzaktan kimlik doğrulaması sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu hale getirildi. Adres doğrulaması; ikamet belgesi, son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturası, resmi kurum belgeleri ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden yapılabilecek.

Adres doğrulama işlemi tamamlanıncaya kadar müşteriler para transferi gerçekleştiremeyecek ve nakit çekim işlemi yapamayacak.

RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA UZAKTAN HESAP AÇILIŞI YOK

Yeni kurallara göre finans kuruluşları, kendi risk değerlendirmeleri doğrultusunda belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını uzaktan pasaport doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca uygulanan güvenlik önlemleri ve hazırlanan prosedürler hakkında müşteri kabulünün başlamasından itibaren bir ay içinde MASAK'a bilgi verilmesi gerekecek.

PARA TRANSFERLERİNE EK GÜVENLİK ŞARTI

Kimlik doğrulama sürecinin tamamlanabilmesi için müşterilerin, kendi adlarına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki banka hesaplarından ya da banka veya kredi kartları üzerinden para transferi yapmaları zorunlu olacak.

Yeni açılan hesaplara yurt dışından yalnızca hesap sahibinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde bu hesaplardan yapılacak yurt dışı para transferleri de sadece hesap sahibine ait banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.