MASAK radarında artık para transferleri de var! EFT, havale ve nakit işlemlere yeni düzenleme

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi planlanan yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Özellikle yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemlerine yönelik şeffaflık ve kayıt dışı ekonominin önlenmesini hedefleyen düzenleme, kamuoyunun görüşüne sunuldu.

YÜKSEK TUTARLAR İÇİN BEYAN ZORUNLULUĞU GELİYOR

Dünya Gazetesi'nin aktardığı bilgilere göre, MASAK'ın hazırladığı tebliğ taslağı, uluslararası standartları belirleyen Mali Eylem Görev Gücü (FATF) üyelerinin uygulamaları temel alınarak hazırlandı. Taslağa göre, bankacılık sistemi üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı nakit işlemlerde kademeli bir beyan sistemi hayata geçirilecek. Bu çerçevede, belirlenen eşik değerin üzerindeki işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" ve işlemi destekleyici belgelerin ibraz edilmesi zorunlu hale gelecek.

ELEKTRONİK TRANSFERLERE YENİ AÇIKLAMA KURALLARI

Tebliğ taslağı, sadece nakit işlemleri değil, elektronik para transferlerini de kapsıyor. EFT ve havale işlemlerinde açıklama alanlarının daha net ve standart hale getirilmesi planlanıyor. Bankaların mevcut açıklama alanlarına ek olarak, belirli kategoriler altında asgari açıklama bilgisi sunulması gerekecek. Bu düzenleme ile, işlemlerin amacı daha açık şekilde belirlenebilecek, mali suçlarla mücadelede daha etkin sonuçlar elde edilmesi hedefleniyor.

GÖRÜŞ BİLDİRMEK İÇİN SON GÜN: 18 AĞUSTOS

MASAK, taslağın nihai halini kamuoyunun katkılarıyla oluşturmayı planlıyor. 1 Ağustos 2025 tarihinde kurumun internet sitesinde yayımlanan tebliğ taslağına ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar MASAK'ın resmi internet sitesi üzerinden iletilebilecek.