MASAK harekete geçti: Havale ve EFT işlemlerinde yeni zorunluluk
16
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kara para aklamayla mücadeleyi güçlendirmek amacıyla önemli bir adım attı. Kurul tarafından hazırlanan Genel Tebliğ Taslağına göre, 1 Ocak 2026 itibarıyla yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirilecek.
26
200 BİN TL VE ÜZERİ İŞLEMLER TAKİP ALTINA ALINACAK
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde yayımlanan düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL üzeri EFT, havale ve nakit işlemler için yeni beyan şartları devreye girecek. Buna göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki transferlerde, işlem türü seçilecek ve “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler kullanıldığında en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak.
36
2 MİLYON TL'DE BEYAN ŞARTI
Taslağa göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası işlemler için müşterilerin "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması gerekecek. Bu formlarda da açıklamaların somut bilgiler içermesi bekleniyor. “Diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi belirsiz tanımlar kullanıldığında, yine minimum 20 karakterlik bir açıklama istenecek.
46
KAYNAK GÖSTERME ZORUNLULUĞU
20 milyon TL’yi geçen işlemler içinse beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin detaylı bilgi sunulması gerekecek. Finansal kuruluşlar, bu belgelerin eksiksiz doldurulmasından ve dayanaklarıyla birlikte arşivlenmesinden sorumlu olacak.
56
ULUSLARARASI STANDARLARA UYM HEDEFLENİYOR
MASAK, bu adımı Türkiye’nin uluslararası yükümlülüklerine uyumu artırmak ve FATF (Financial Action Task Force) standartlarına daha güçlü şekilde entegre olmak amacıyla attı. Düzenleme ile suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına aktarımının önlenmesi ve kayıt dışı ekonominin denetimi amaçlanıyor.
66
1 OCAK'TAN İTİBAREN YÜRÜRLÜKTE
Görüşe açılan tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. İlgili kurumlar ve kamuoyu, düzenlemeye ilişkin görüş ve önerilerini 18 Ağustos 2025’e kadar [email protected] adresine iletebilecek.
Türkçe karakter kullanılmayan ve büyük harflerle yazılmış yorumlar onaylanmamaktadır.