Kimlik tespitinde yeni dönem: Nakit ve kuyum işlemlerinde sınır 370 bin TL oldu

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yeni düzenleme Resmi Gazete'de yayımlandı. Düzenlemeyle finansal kuruluşların kimlik tespiti yükümlülüklerinde uygulanan parasal sınırlar yeniden belirlendi.

Yeni düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarını kapsıyor.

NAKİT VE KUYUM İŞLEMLERİNDE SINIR 370 BİN TL

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.

Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması durumunda müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirler de uygulanacak.

ELEKTRONİK TRANSFERLERDE LİMİT 30 BİN LİRAYA YÜKSELDİ

Elektronik transferler ile dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır da değiştirildi.

Daha önce 15 bin lira olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.

SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMAYA YENİ ŞARTLAR

Düzenlemeyle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallarda uyguladığı müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni kurallar da getirildi.

Buna göre müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) kullanılabilecek. Bu yöntemin tercih edilmesi halinde imza örneği alınması gerekmeyecek.

Ancak doğrulama yönteminin gerçekleştirilen işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı aranacak.

YETKİSİZ İŞLEMLERE KARŞI GÜVENLİK ÖNLEMİ ZORUNLU OLACAK

Kullanılan doğrulama yönteminin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması gerekecek.

Ayrıca finansal kuruluşların, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem gerçekleştirmesi riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini uygulaması zorunlu olacak.