Banka hesabını arkadaşına kullandıranlar yandı! MASAK devreye girdi: Mobil bankacılık kapatılabilir
MASAK, kiralık ve başkasına kullandırılan banka hesaplarına yönelik yeni rehberini yayımladı. Arkadaş ricasıyla yapılan transferler dahi incelemeye alınabilecek. Riskli görülen hesaplarda mobil erişim engellenebilecek, banka hesabı kapatılabilecek.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), banka hesaplarını akraba, arkadaş ya da üçüncü kişilere devredenlere yönelik geniş kapsamlı bir mücadele rehberi yayımladı. Yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında hazırlanan rehberde, başkalarının yönlendirmesiyle yapılan para transferlerinin şüpheli işlem kategorisine alınacağı vurgulandı.
ARKADAŞ RİCASIYLA YAPILAN TRANSFER RİSKİ
Yayımlanan rehber, hesap kullanımının yalnızca para karşılığı kiralama ile sınırlı olmadığını ortaya koydu. Arkadaşlık veya akrabalık ilişkilerine dayanarak, kaynağı ve amacı bilinmeyen paraları başkalarının talimatıyla transfer eden hesap sahipleri doğrudan inceleme kapsamına girebilecek.
KONTROLÜN KİMDE OLDUĞU İNCELENECEK
Finansal incelemelerde sadece IBAN ve hesap sahibinin adı değil, hesabın fiilen kim tarafından yönetildiği esas alınacak. Mobil bankacılık şifrelerinin, kart bilgilerinin veya doğrulama kodlarının başkasıyla paylaşılması "kontrolün devri" sayılacak. İşlemler kişisel cihazdan yapılsa dahi, sürekli başka birinin direktifleriyle hareket edilmesi şüphe gerekçesi kabul edilecek.
ŞÜPHELİ PARA HAREKETLERİ LİSTELENDİ
MASAK rehberinde finansal kuruluşların radarında olacak durumlar da sıralandı. Kişinin mesleği ve geliriyle uyumsuz yüksek tutarlı transferler, farklı kişilerden gelip hızla başka hesaplara aktarılan paralar ve birden fazla hesabın aynı IP veya cihaz üzerinden yönetilmesi en önemli risk göstergeleri arasında yer aldı.
MOBİL ERİŞİM KAPATILABİLECEK, HESAPLAR SİLİNEBİLECEK
Hesabın başkası tarafından kullanıldığına dair somut emareler bulunduğunda bankalar ve ödeme kuruluşları kademeli tedbirler uygulayacak. Bu kapsamda mobil bankacılık erişimi sınırlandırılabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek veya banka kartları kullanıma kapatılabilecek. Risklerin devam etmesi veya yapılan açıklamaların yetersiz kalması durumunda ise banka-müşteri ilişkisi tamamen sonlandırılabilecek.
Türkçe karakter kullanılmayan ve büyük harflerle yazılmış yorumlar onaylanmamaktadır.